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25 documents pour une bonne gestion de vos comptes bancaires

25 documents pour une bonne (...)

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25 documents pour une bonne gestion de vos comptes bancaires

Dossier zip de 25 documents : téléchargez ce kit au format .zip et double-cliquez dessus pour l'ouvrir. Si vous n'y arrivez pas, vous pouvez télécharger gratuitement le logiciel 7-zip pour le décompresser.

À quoi sert ce kit ?

La bonne gestion de son compte bancaire n'est pas toujours chose aisée ; or, c'est un point essentiel de votre budget. Face aux subtilités auxquelles vous devrez faire face, autant être bien préparé !

Voici de nombreux conseils pour vous permettre d’adopter une stratégie de gestion efficace de votre compte en banque. Qu’il s’agisse d’ouvrir un compte bancaire, gérer l’émission de vos chèques, utiliser à bon escient votre carte bancaire, organiser vos prélèvements, et enfin clôturer votre compte si besoin.

Nous avons sélectionné pour vous 25 documents indispensables pour vous aider dans la gestion quotidienne de votre compte en banque !

La liste des 25 documents pour une bonne gestion de vos comptes bancaires

Ouvrir un compte bancaire

Fiche pratique

Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire. Une fois choisi l'établissement, vous devrez présenter des pièces justificatives et bien lire le contrat avant de signer l'ouverture du compte. Cette fiche fait le point.

Déclaration de non-détention de compte de dépôt

Modèle de lettre

Si plusieurs banques vous ont refusé l’ouverture d’un compte, vous devez saisir la Banque de France afin de faire jouer votre droit au compte. Pour ce faire, vous devrez attester de l’absence de compte de dépôt. Retrouvez ici un exemple de courrier à compléter.

Gérer ses comptes : pointage de ses relevés

Fiche pratique

Le pointage de vos relevés bancaires peut vous aider à gérer au mieux votre budget. Pour savoir comment procéder, lisez cette fiche.

Demande d’augmentation de découvert autorisé

Modèle de lettre

Vous pouvez demander à votre banque d'augmenter le plafond de votre découvert autorisé si celui-ci vous semble insuffisant. Cependant, celle-ci n'est pas tenue de l'accepter. Pour faire cette requête, adressez ce courrier à votre agence.

Demande d’autorisation de découvert exceptionnel

Modèle de lettre

Afin d’obtenir une autorisation de découvert exceptionnel, transmettez ce courrier à votre banque.

Contestation et demande de remboursement d’agios

Modèle de lettre

Pour contester des agios qui ont été facturés par votre banque suite à un découvert, utilisez la première de ces lettres. La seconde vous aide à obtenir leur remboursement.

Contestation et demande de remboursement de frais bancaires

Modèle de lettre

Vous pouvez contester et demander le remboursement de frais bancaires indûment prélevés par votre banque. Envoyez-lui ce(s) pli(s) afin de réclamer réparation.

Encaisser un chèque

Fiche pratique

Pour savoir comment encaisser un chèque et le faire parvenir à votre agence bancaire, lisez bien cette fiche.

Demande de chèque certifié et de chèque de banque

Modèle de lettre

Pour un achat élevé, le vendeur vous demandera un chèque certifié ou un chèque de banque pour garantir la provision sur compte. Adressez l’un de ces deux courriers à votre banque pour en faire la demande.

Demande de mise en opposition d’un chèque

Modèle de lettre

Vous pouvez demander à votre banque de faire opposition à un chèque en cas, par exemple, d'utilisation frauduleuse de celui-ci. Cette requête devant être faite par écrit, utilisez ce modèle.

Opposition pour un chéquier volé ou perdu

Modèle de lettre

On vous a volé votre chéquier ou vous l’avez perdu et vous souhaitez faire opposition. Pour ce faire, avertissez votre banque avec ce modèle de lettre.

Demande de radiation du Fichier Central des Chèques (FCC)

Modèle de lettre

Vous avez émis un chèque sans provision et avez été inscrit au FCC. Mais après avoir régularisé votre situation, vous n'êtes toujours pas radié. Prévenez votre banque avec ce courrier afin qu'elle demande votre radiation à la Banque de France.

Demande de relèvement de plafond de carte bancaire

Modèle de lettre

Vous voulez augmenter votre plafond de carte bancaire pour effectuer un achat important. Faites-en la demande par écrit à votre banque.

Changer de carte bancaire

Fiche pratique

Vous souhaitez changer de carte bancaire. Pour savoir comment procéder, suivez ces précieux conseils.

Demande d’annulation de carte bancaire

Modèle de lettre

En cas de changement de banque ou bien si vous souhaitez passer sur une CB supérieure, demandez l'annulation de votre carte actuelle. Adressez ce courrier à votre agence afin qu'elle procède à l'annulation.

Réagir au vol/à la perte de sa carte bancaire

Modèle de lettre

On vous a volé votre carte bancaire ou vous l’avez perdue ? Faites opposition auprès de votre banque le plus rapidement possible afin d'éviter toute utilisation frauduleuse.

Demande de remboursement d’une somme débitée après opposition

Modèle de lettre

Vous avez fait opposition à votre chéquier ou CB mais des sommes ont tout de même été débitées. Pour en demander le remboursement, adressez ce courrier à votre banque.

Demande de mise en place d’un virement permanent

Modèle de lettre

Pour procéder au paiement de la même somme chaque mois (votre loyer, par exemple), simplifiez-vous la vie en optant pour le virement permanent. Adressez-vous à votre agence pour le mettre en place.

Annulation de prélèvement automatique

Modèle de lettre

Vous souhaitez annuler un prélèvement automatique. Pour ce faire, transmettez ce pli à votre banque.

Opposition à un prélèvement bancaire

Modèle de lettre

Un prélèvement automatique d'un montant excessif a été réalisé sur votre compte. Pour en demander l'opposition, complétez ce courrier et transmettez-le à votre banque le plus rapidement possible.

Contestation d’une interdiction bancaire

Modèle de lettre

Vous avez été interdit bancaire à tort et souhaitez contester cette décision ou avez régularisé votre situation. Selon le cas, envoyez l’un de ces courriers à votre banque.

Procuration pour la gestion d’un compte bancaire

Modèle de lettre

Vous souhaitez donner procuration à une tierce personne pour effectuer des opérations sur votre compte bancaire. Avertissez votre banque en lui transmettant ce modèle de lettre dûment complété.

Révocation d’une procuration bancaire

Modèle de lettre

Pour révoquer la procuration donnée à une tierce personne sur votre compte bancaire, il faut en informer votre banque. Envoyez-lui ce courrier.

Demande de clôture de compte bancaire

Modèle de lettre

Vous changez de banque et souhaitez clôturer votre compte. Vous devez en faire la demande, car la fermeture n'est pas automatique même si le compte est vide. Pour y procéder, adressez cette lettre à votre agence bancaire.

Demande de transfert de compte vers une nouvelle banque

Modèle de lettre

Suite à votre changement de banque, vous devez transférer votre compte vers votre nouvelle agence. Pour en faire la demande, utilisez ce modèle de lettre.

Télécharger gratuitement ce kit
au format .zip contenant 25 documents

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